tisdag 2 januari 2018

Årsrapport 2017-2018

Här kommer årsrapporten för år 2017, hade tänkt att skriva lite också om vad som skett under året men nu har jag lagt så sjukt mycket tid på all sammanställning så nu vill jag inte sitta mer vid datorn på några dagar. Kommer förhoppningsvis en liten summering av året lite längre fram.

Nedan är uppgifter som jag hämtat från mina exellfiler!
Blir lite suddigt när man gör om det till JPEG bild men om man klickar på bilden blir det tydligt.

Kort sagt kan jag bara nämna att jag är väldigt nöjd med året, min nya passiva utdelningsstrategi med hävstång har äntligen visat sig fungera. I år har jag faktiskt presterat 4 % bättre än Six portfolio return index. De först åren nedan köpte jag mest fonder och försökte dessutom vara smart och gå in och ur vid rätt tillfällen, gick ju sådär om man jämför med index men nu känns det som man äntligen hittat en strategi som passar med ens personlighet och som dessutom fungerar fint.

Årlig utveckling av kapitalet

Nedan är min egen sammanställning jag gör där jag justerar årets alla insättningar och uttag från Avanza och Nordnet.


 
OBS år 2017 avknoppades Quality Care proporties från HCP och aktier i det nya bolaget delades ut. Kursen sjönk motsvarande avknoppat belopp i HCP. Jag erhöll 23 173 kr i Quality care, källskatt drogs på 3476 kr. Har inte räknat med summan på 23 173 eller skatten på 3476 kr i uträkningen för år 2017 då jag inte anser detta vara en riktig utdelning eftersom HCP föll med motsvarande belopp. Troligtvis kommer jag få denna källskatt (3476) åter på KF hos Nordnet i början av år 2020


Detta är vad man får fram via Avanza när jag jämför perioden 2017-01-31 till 2017-12-31.
Avanza visar 12,9 %, detta gör även min egen uträkning. Dock har jag i min uträkning även med det kapital jag har hos Nordnet men jag har endast ca 2% av kapitalet här så denna del bör inte påverka totalresultatet för helåret så mkt.



CAGR för portföljen i jämförelse med CAGR för Six portfolio return index, perioden 2012-02-24 till 2017-12-31


CAGR trotts årligt uttag (se översta tabellen)  har perioden 2012-02-24 till 2017-12-31 varit 4,6 %
Alltså trotts att jag använt pengar från portföljen för levnadskostnader så har jag ändå fått en faktiskt tillväxt av kapitalet.

Nedan bild visar portföljens totala utdelningstillväxt från år 2016 till och med år 2017.

Nedan är min egen förklaring till dokumentet.

Nedan dokument visar det nya årets exakta procentuella utdelningstillväxt bolag för bolag  samt portföljens total utdelningstillväxt .

Denna uträkning visar inte vad jag får i kronor räknat för årlig utdelning, det är inte syftet. Syftet är istället att få en bild över hur portföljens utdelningstillväxt är från ett år till ett annat när man tar hänsyn till hur mycket man har investerat i respektive bolag. Kollar man bara medelvärde för utdelningstillväxten så stämmer inte detta eftersom jag har olika mycket investerat i portföljens olika bolag.
 
Här ser jag alltså hur mycket total utdelningstillväxt jag hade fått detta år om jag hela året ägt samma antal aktier och valutakursen samtidigt hade varit på samma nivå hela tiden.

Jag räknar med det antal aktier jag har per bolag  den 31 december samt den valutakurs som då gäller. Jag räknar samma valutakurs för båda de jämförda åren, jag räknar alltså också samma antal aktier oavsett om jag köpt fler eller sålt under året.

Jag använder ursprunglig valuta här vad avser utdelning per andel.

OBS Avanza justerar bara utdelningshistorik för splittar etc två år tillbaka i tiden, Börsdata justerar för alla år. Bra att veta om det inte stämmer dessa två i mellan.

Jag visar här de år utdelningen betalades ut, inte det år då den genererades.
Utdelning i kronor visas före källskatt.


Hade valutakurs från år ett till år två i jämförelsen varit oförändrad och jag samtidigt hade haft samma antal aktier hela året så hade portföljens årliga utdelningstillväxt för perioden 2016 till och med år 2017 varit 8,3 %.

Nu kommer den utdelning jag erhåller skilja sig från detta framförallt för att valutakurser förändras men om jag ändå skulle kunna räkna med 8,3% årlig utdelningstillväxt så skulle prognosen se ut så här. Lite optimistiskt men hade varit grymt att nå 300 000 i utdelningar redan år 2019.
 
Prognos utdelningstillväxt - Bas & Leverage    108,3%
  År årlig utdelning  Årlig ökning  per månad
  2018   272 067     20 851     22 672  
  2019   294 649     22 582     24 554  
  2020   319 105     24 456     26 592  
  2021   345 591     26 486     28 799  
  2022   374 275     28 684     31 190  
  2023   405 339     31 065     33 778  
  2024   438 983     33 643     36 582  
  2025   475 418      36 436     39 618  
  2026   514 878     39 460     42 906  
  2027   557 613     42 735     46 468  
  Total värdetillväxt per år    utdelning och kurs  (8 %)
  Per år   Per månad       
  474 202     39 517      
 

2 kommentarer:

  1. Efter att ha plöjt igenom många av inläggen på bloggen så är det på sin plats att säga TACK för mycket läsvärt innehåll, för en nybörjare som jag, särskilt placeringsråden i sju delar. Kan även sympatisera med din syn på fritid, mening med livet och inte minst arbetslivet :)

    För ett år sedan fick jag uppp ögonen för investeringar via Jan Bolmesons blogg, det resulterade i en portfölj med billiga indexfonder vars värde nu uppgår till 100k. Har dock pausat sparandet där och riktar nu in mig på att handla rena aktier framöver (utdelningsstrategi), lägger nu grundarbetet med att lära mig så mycket jag kan om ämnet, och där är privata bloggare som du en ovärdelig källa för kunskap!

    Dock tycker jag som många andra att börsen verkar högt värderad för tillfället, vilket resulterar i att jag helt enkelt inte vågar köpa några aktier utan lägger pengarna på hög och väntar på en börsnedgång. Den där aktieindexportföljen värd 100k behåller jag väl som en krockkudde eller nåt, möjligtvis petar jag in 2000-3000 kr / månad framöver.

    Vad har du för tankar om börsens värdering idag?

    ha det gott.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej, roligt att du finner intresse i inläggen. Min åsikt är att börsen ser ganska dyr ut nu, kollar man på många bolag så har de just nu en historisk låg direktavkastning och samtidigt ett högre P/E-tal än genomsnittet. Framförallt dyrt tycker jag verkstad/industri är. Förhoppningsvis går vinsterna upp i år så vi får ner PE-talet något men man bör ju ha i åtanke att vi haft ganska många positiva år nu bakom oss och en dipp har ju historiskt kommit mellan 5-7 år. Dock är det nästan omöjligt att gång efter gång lyckas med market timing och samtidigt är det ju så att time in market allt som oftast är viktigare.

      Jag hade nog inte vågat sätta in ett stort kapital på en och samma gång nu som tidigare inte varit på börsen, då hade jag istället upprättat en köpplan på säg typ 3 år där jag köpt för lite varje månad.

      Månadsspara i aktier tycker jag man kan göra oavsett när i börscykeln man befinner sig, vissa månader går börsen upp och andra ner och i slutändan blir ju ditt GAV ett snitt i mellan dina inköp.

      Min sambo har månadsköpt under hela året 2017 och kommer fortsätta göra så under 2018, där hon från juni/juli kommer öka spartakten i aktier betydligt då hon är klar med ett gammalt lån.

      Högst troligt så har vi inom 2-5 år fått en ordentlig dipp på marknaden men när detta väl sker ser vi det istället som ett bra tillfälle att försöka öka månadssparandet i aktier än mer. / Med vänlig hälsning Fonderingar

      Radera