fredag 3 mars 2017

Placeringsråd, intro & indexering

Jag och sambo skrev i sommras upp oss på en nyproducerad lägenhet här i stan och det börjar nu närma sig inflyttning. Därför har jag kommit på att jag bör skriva om mitt testamente så att det stämmer med mina nya förutsättningar och vad jag nu har som sista önskan.

I samband med att jag gjorde detta slog mig tanken på att jag bör lämna efter mig en liten skrift till personen i fråga som ärver mig där jag går igenom vissa saker kring portföljen och placeringar.

För så är tanken, jag kommer endast använda utdelningen att leva på och resten som är kvar, själva portföljen, ja, den kommer jag låta gå vidare till en väl utvald människa för vidare förvaltning.

Under årens gång har man lär sig en hel del och man har gjort några tabbar. Jag säger inte att jag på något sätt skulle vara fullärd men lite har man i alla fall lärt sig och då vill jag gärna ge den här informationen och kunskapen vidare till personen i fråga som ärver mig. Jag har själv gjort dyra misstag, det värsta av alla var tabben som 18-20 åring då jag satsade 90% av portföljen i högriskaktier och förlorade allt i konkurser. Vissa misstag måste man göra själv för att lära sig men sådana här dyrköpta misstag vore väldigt bra om man kan undvika att göra genom att lära av andras misstag.

Därtill har jag också lagt sjukt mycket jobb, tid och energi på portföljen och det hade varit roligt om den hade kunnat leva vidare hos någon annan efter att jag kastat in handduken så att personen i fråga kan fortsatta liksom jag gjort att leva på utdelningarna utan att minska kapitalet.

En del av er kanske tänker att det här är ett privat dokument men dels så gillar jag att ha allt ekonomisk betingat samlat här på bloggen och samtidigt kanske någon kan snappa upp något som kan hjälpa dem i deras placeringar så därför lägger jag ut dokumentet här ändå.

Då jag har velat få med så mycket som möjligt av mina kunskaper och idéer så blev detta arbete väldigt omfattande och jag har suttit i flera veckor och skrivit och slutresultatet blev 86 A4 sidor, tillräckligt för att göra en bok av det.

Här kommer en indexering om vad jag tar upp i serien, för att komma till respektive inlägg klick på den del du är intresserad av.


Del 1

1. Min strategi

2. Låt dig inte påverkas av känslor när det handlar om placeringar

3. Diversifiering

4. Varning för övertro på dig själv

5. Har du stort portföljvärde följ inte aktiespararnas råd om 10-15 bolag.

Del 2

1. Vad säger Warren Buffet
(en av världens främsta investerare)

2. Välj gärna Investmentbolag till portföljen

3. Välj gärna konglomerat till portföljen

4. Välj gärna fastighetsbolag och REITS till portföljen

5. Ge fan i små förhoppningsbolag utan vinst och färdiga produkter

6. Låt dig inte charmas över fantastiska innovationer och revolutionerande idéer.

Del 3

1. Som utdelningsplacerare placera Svenska innehav på ISK & utländska på KF

2. Att tänka på med Valutarisk

3. Skall man köpa ett bolag bara för att dess aktiekurs rasat mycket? Är bolaget billigt bara för att kursen rasat 30-40%?

4. Undvik bolag och marknader som har en stor politisk risk eller där bolagets vinster styrs i mycket stor mån av råvarupriser.

5. Att tänka på gällande läkemedelsbolag

6. Vägrar du ta en förlust?

Del 4

1. Undvik konsulter

2. Gör aldrig korta trades utan var långsiktig

3. Privatebanking bankens bästa deal men din sämsta deal.

4. Välj gärna några utdelande ETF,er till portföljen

5. Aktivt förvaltade fonder kanske inte alltid bästa alternativet

Del 5

1. För gärna Exceldokument över portföljens sammansättning

2. Hur tänker jag kring viktning av portföljen?

3. vilka typer av bolag/värdepapper skall man ha?
vad söker jag?

4. Placera allt på en och samma gång eller fördela köpen vid flera tillfällen?

5. Använd aldrig mer pengar årligen av portföljen än vad portföljen genererar i utdelningar varje år!

6. Hur gör man när man lever av utdelningen?

Del 6

1. Om säsongsmönster, konjunkturcykler och att inte vara rädd för börskrasch, tids nog sker en återhämtning!

2. Undvik  strukturerade investeringsprodukter!

3. Varning för aktivt förvaltade fonder och varning för hög förvaltningsavgift/fondavgift.

4. Hur tänker jag kring belåning av aktieportföljen?

Del 7

1. Hur tänker jag kring portföljbolagen, skall vissa bolag bytas över tid och i så fall när och varför?

2. Portföljens aktuella status 2017-05-21 och vilka planer jag har inför framtiden.

3. Följande vill jag ändra på in framtiden!

4. När behöver du äga en aktie för att få utdelning?

5. Tipps på bra sidor/screeners för att kolla bolagsdata och ETF - data så som utdelningar, estimat, vinsttillväxt etc.


6. Om preferensaktier, inlösen & varför hög utdelning utan tillväxt kan löna sig för en utdelningsinvesterare.

7. Några avslutande ord.

2 kommentarer:

  1. Sunda funderingar, gör om till "Tio gyllene regler" så behövs inga böcker om ämnet. Mvh Dividend500

    SvaraRadera
  2. Hej!
    Mycket trevlig och välskriven blogg.
    Som trogen läsare ser jag fram emot detta!

    /Pontus

    SvaraRadera